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银保监:全国性银行保险机构员工原则上不得在其成长地任要职
发布时间:2019-12-02 13:32:38  热度:2581

堵塞漏洞的严密围栏和监督银行和保险机构雇员履行职责的新措施。

10月11日,中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)公开征求对《银行和保险机构员工回避工作绩效指导意见(征求意见稿)》(以下简称《指导意见》)的意见。中国保监会表示,此举旨在进一步加强对银行和保险机构员工履职情况的监管,促进行业自律和内部诚信建设,增强内部控制机制的有效性,督促各机构员工公平公正地履职。

此前,原银监会还制定了监管人员回避制度。2017年6月,原中国银行业监督管理委员会(银监会)制定了《银监会系统工作人员履职回避办法(试行)》,从地理回避、职务回避和公务回避三个方面进行了规范。原中国保监会也有相关要求。

本次咨询指南包括七个方面二十一条,即一般要求、回避对象、工作回避、业务回避、回避程序、工作要求和回避处罚。

根据《指导意见》,避税范围包括机构、员工和亲属。该组织的范围包括国家开发银行、政策性银行、商业银行、商业保险公司和政策性保险公司。中国保监会监管的其他金融机构应当遵守本指导意见的规定。

这次,明确的员工范围是与银行保险机构总部和国内机构(包括各分行、银行和保险子公司等)签订劳动合同的所有在职人员。)。非执行董事、股东监事和外部监事指回避履行职责的关键人员。在银行保险机构从事辅助服务的劳务派遣人员应避免参照普通员工履行职责。

《指导意见》还明确了回避方式包括职务回避和业务回避,区分关键人员和普通人员,重点是对关键人员亲属回避的管理。关键人员实行回避业务和回避工作的双重管理,而普通员工在处理关键业务时只需要回避家庭。

其中,“关键人员”是指对银行保险机构的管理和风险控制具有决策权或重要影响的各级管理人员和内部部门负责人。具体人员范围由各机构根据内部控制管理和风险控制的需要确定,并结合自身实际和区域特点向监管机构报告。在本指南中,其他员工被称为“普通员工”。

关键人员应当回避的亲属包括配偶、直系亲属、三代以内的旁系亲属和姻亲。普通员工应该避免的亲属包括父母、配偶及其父母、子女及其配偶。

对于关键人员,《指导意见》强调,不允许他们及其亲属担任同一管理人员直接下属的职务或同一单位直接上下级管理关系的职务。不准在一方为管理层成员的单位从事人事、财务、监督、内部控制、内部审计、风险管理、信贷审批、投资决策、投资交易等工作。“同一单位”是指银行保险机构关键人员所在机构的总部。各级直属机构和具有独立人事管理权限的事业部应视为同一单位。同时,关键人员和亲属不得在影响内部控制机制有效性的其他岗位工作,如直接业务约束或双方利益。

《指导意见》要求银行和保险机构结合本行业和本地区的特点,加强对关键岗位的管理和控制,建立关键人员和关键岗位人员轮换制度。对各级管理人员、内部部门负责人和关键业务岗位上对业务经营、内控管理和风险防范有重要影响的人员,应明确轮岗周期、轮岗方式等要求,严格执行轮岗。

其中,轮换周期原则上不得超过7年;原则上,国家银行保险机构的雇员不得担任其成长所在的省市分行的主要负责人。确有特殊情况的,可以申请豁免,但应当按规定履行相关审批和公示程序。员工在轮换岗位时应遵守本《指导意见》中规定的职务绩效回避要求。

考虑到各类银行保险机构和各地区的不同情况,《指导意见》坚持实事求是的原则,适当增强制度的灵活性,建议加大回避工作,留出过渡期。一方面,股票回避问题的整改给予了三年过渡期,原则上要求各机构在2022年底前清理股票问题。另一方面,如果有特殊情况不能按要求避免,经机构批准和公布后允许豁免。

就免除和退出程序而言,结合不同类型、不同地区、不同层次机构的实际情况,如因客观条件等特殊情况,按照有关要求确实无法退出,应按照上级人员的人事管理权限执行相应的审批程序,并在本单位公示。人事管理权限属于处级以上分支机构,应经总部党组织批准;人事管理权属于一级分行的,须经一级分行党组织批准。没有党组织的,须经总部或一级分行高级管理层批准。豁免人员的相关信息应每季度向银行保险机构总行和监管机构报告。

此外,《指导意见》还强调内部和外部规避纪律措施。一方面,要求机构根据内部规章制度,严肃处理以不正当手段逃避职务绩效管理的员工。另一方面,要求监管机构定期报告发现的问题,建立整改跟踪台账,持续跟踪整改进度和结果,落实整改责任。对严重违反规定的,依法采取相应的监管措施,并视情节给予行政处罚。

附件为银行保险机构员工回避工作绩效指导意见(征求意见稿)

为进一步加强对银行保险机构员工履职监管,促进行业自律和内部诚信建设,增强内部控制机制有效性,督促各机构员工公平公正履职,根据《商业银行内部控制指引》、《保险公司内部控制基本指引》等相关规定,现就银行保险机构员工履职回避问题提出如下意见。

一、一般要求

(1)工作目标。推进银行保险机构建立健全履职回避制度,将履职回避作为合规文化和廉洁文化建设的重要内容,建立履职回避长效工作机制,努力营造积极报告、严格回避、公平履职、强化内部控制的文化氛围。

(2)基本原则。

突出重点。密切关注关键人员和关键业务,特别关注对银行和保险机构内部控制有重要影响的管理人员的回避,以及从事关键业务活动的员工的回避。

实事求是。本指导意见是避税的底线要求。银行和保险机构可以结合实际情况,在员工招聘、岗位调整和业务运营等环节制定更加严格和有区别的回避制度。

加强监管。我们将加强内部问责和对避税的监管约束,收紧制度围栏,堵塞管理漏洞,并采取强有力的纪律措施,促进避税的实施。

安全有序。统一思想,提高认识,加强职工教育,尊重职工意愿,注重方式方法,科学制定分步实施计划,稳步有序推进避税工作。

二、明确避税工作对象的范围

(3)组织范围。国家开发银行、政策性银行、商业银行、商业保险公司和政策性保险公司。中国保监会监管的其他金融机构应当遵守本指导意见的规定。

(4)员工范围。与银行保险机构总部和境内机构(包括各分行、银行和保险子公司等)签订劳动合同的所有在职人员。)。非执行董事、股东监事和外部监事指回避履行职责的关键人员。在银行保险机构从事辅助服务的劳务派遣人员应避免参照普通员工履行职责。其中,“关键人员”是指对银行保险机构的管理和风险控制具有决策权或重要影响的各级管理人员和内部部门负责人。具体人员范围由各机构根据内部控制管理和风险控制的需要确定,并结合自身实际和区域特点向监管机构报告。在本指南中,其他员工被称为“普通员工”。

(5)亲属范围。关键人员应当回避的亲属包括配偶、直系亲属、三代以内的旁系亲属和姻亲。普通员工应该避免的亲属包括父母、配偶及其父母、子女及其配偶。

三、严格回避工作

(六)关键人员撤离岗位。我和我的亲属不得在双方直接属于同一管理人员或有直接上下级管理关系的同一单位任职。不准在一方为管理层成员的单位从事人事、财务、监督、内部控制、内部审计、风险管理、信贷审批、投资决策、投资交易等工作。“同一单位”是指银行保险机构关键人员所在机构的总部。各级直属机构和具有独立人事管理权限的事业部应视为同一单位。同时,关键人员和亲属不得在影响内部控制机制有效性的其他岗位工作,如直接业务约束或双方利益。

(七)监理人员亲属回避就职。如果员工有亲属在监管机构工作,银行保险机构应合理安排员工的岗位和岗位职责,避免员工与亲属之间的职务回避和公务回避关系,避免出现影响监管公正的情况。

(8)公职人员离职。银保机构聘用党政机关公职人员,应注意检查其是否符合《公务员法》和有关回避工作的法律法规的要求,其工作是否经原单位党委(党组)按照干部管理权限检查并经相应的组织(人事)部门批准。

(9)关键人员和关键岗位员工轮换要求。银行业保险机构应当结合本行业和本地区的特点,加强对关键岗位的控制,建立关键人员和关键岗位人员轮换制度。对各级管理人员、内部部门负责人和关键业务岗位上对业务经营、内控管理和风险防范有重要影响的人员,应明确轮岗期限、轮岗方式等要求,并严格执行轮岗。其中,轮换周期原则上不得超过7年;原则上,国家银行保险机构的雇员不得担任其成长所在的省市分行的主要负责人。确有特殊情况的,可以申请豁免,但应当按规定履行相关审批和公示程序。员工在轮换岗位时应遵守本指南中规定的职务绩效回避要求。

四、规范业务回避

(十)员工回避业务。银行保险机构员工在办理重点业务时,涉及自身、亲属或其他利益的,应当主动申报退出,不得以任何形式施加影响。“重点业务”的具体范围由各机构根据业务风险特点和有效制衡的内部控制管理原则确定,并向监管机构报告。

(十一)对关键人员的额外要求。银行保险机构的董事(理事)、监事和其他关键人员在对涉及其本人或亲属的关联交易进行表决和决策时,不仅应当按照上述条款的要求进行回避,还应当及时告知关联关系的性质和程度,并履行回避义务。

V.撤销程序的完善

(12)离职程序。本人提出回避申请或者本人所在单位提出回避建议的;任免单位人事部门应当根据其管理权限,审查是否符合回避情况,听取员工本人及相关人员的意见,并将回避意见报送任免单位;任免单位做出决定,需要回避的,应调整岗位或岗位职责。

新设人员因婚姻、工作变动而处于回避关系的,应当在30日内向所在单位报告,并在6个月内退出。在离职后调整期间,必须严格执行业务离职。

(13)业务撤销程序。本人主动申请回避的,按照管理权限由单位或部门负责人做出回避决定;如本人未申请回避,单位或部门负责人可直接做出回避决定。如因特殊情况不能及时履行相关程序,员工应先退出,然后及时完成相关程序。

(14)免除退出程序。根据不同类型、不同地区、不同层次机构的实际情况,如因客观条件等特殊情况,确实无法按照有关要求回避任职的,应按照上级人员的人事管理权限办理相应的审批手续,并在本单位公示。人事管理权限属于处级以上分支机构,应经总部党组织批准;人事管理权属于一级分行的,须经一级分行党组织批准。没有党组织的,须经总部或一级分行高级管理层批准。豁免人员的相关信息应每季度向银行保险机构总行和监管机构报告。

六、做好实施工作

(十五)加强组织领导。各机构应充分认识避税的重要性,并根据上述要求指定牵头部门负责具体工作。加强宣传教育,引导各级机构统一思想,提高认识,把避税管理作为机构稳定运行的基础工作,确保其落实。

(十六)逐步推进回避工作。各机构要清理逃避责任的情况。根据“控制增量消化存量”的原则,严禁在岗位调整和晋升过程中避免出现任何新情况。制定退出工作的分步实施计划,原则上在2022年底前解决现有岗位的退出问题。本指引发布后3个月内,应向监管机构报告整理情况和清理计划。

(十七)完善绩效回避制度。各机构应根据本指引的要求,制定和完善本机构的专项绩效回避制度和措施,结合自身实际情况明确本机构绩效回避工作中“关键人员”和“关键业务”的具体范围,并向监管部门报告。境外有机构的,应当参照本指引要求,根据当地情况、法律法规和监管规定,指导境外机构建立和完善境外机构从业人员履职回避机制。

(十八)完善配套保障机制。各机构应不断优化获取和核实员工应回避亲属信息的方式,加强与纪检监察部门的信息共享和交叉核查,探索建立应回避亲属的个人申报制度。积极引进信息技术,建立专门的信息库和信息管理系统,促进避税行为的动态更新和实时控制。

(十九)建立长效工作机制。各机构要继续做好规避员工履职工作,坚持不降低强度、不降低标准的原则,坚持不懈地努力,定期检查规避履职执行情况,及时通知相关纪检监察部门,并将相关制度的制定和实施情况纳入年度内部控制评价报告并报送监管机构。没有纪检监察部门的,应当定期向董事会、监事会或者高级管理层报告相关信息。

七、加大逃避处罚的力度

(20)内部问责。各银行、保险机构应结合本单位、本系统的实际情况,严格执行本指引对员工绩效回避的要求。发现迟报、瞒报、漏报、错报家庭信息、以其他不正当手段逃避绩效回避管理等问题,应当按照机构内部相关人员管理规章制度严肃处理,并向监管部门报告。

(21)监管约束。监管机构应将辖区内银行和保险机构员工绩效回避作为内部控制监管的重要内容,定期报告发现的问题,建立整改跟踪台账,持续跟踪整改进度和结果,落实整改责任。对于严重违反本指引规定的行为,监管机构应当根据相关法律法规采取相应的监管措施,并根据违规行为给予行政处罚。

本指南自发布之日起生效。

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